云手机网页版 关于办理银行函证业务相关事项的公告

尊敬的客户：

依据财政部、中国银保监会所发布的《关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（其文件编号为财会12号，以下简称为“《通知》”），以及《银行函证工作操作指引》（文件编号为财会办2号，以下简称为“《操作指引》”）的相关规定，现在将昆山农商银行（以下简称为“我行”）银行函证集中受理的相关事宜进公告，具体内容如下：

一、业务范围

经由被审计单位予以授权的会计师事务所也罢，或是其他审计单位也好，它们在向本行发送询证函时，本行会针对此集中受理的银行函证业务相关内容进行核对，而后提供回函，该项业务乃是如此这般。其中，函证事项所涵盖的内容有诸多方面：其一为银行存款；其二是银行借款；其三是注销账户；其四是委托贷款；其五涵盖担保；其六涉及银行承兑汇票；其七包含商业汇票贴现；其八还包括商业汇票托收；其九是信用证；其十为外汇买卖合约；其十一有证券及其他产权文件托管；其十二是银行理财；其十三为其他（诸如数字人民币等项目，来函时需明确列示出具体项目）；其十四是资金归集；其十五是验资业务等一系列对公业务。函证范围及要求应符合《通知》及《操作指引》的相关规定。

本公告对企业往来询证函以及同业往来业务等函证并不适用，要是存在相关函证需求，那么请联系回函机构去咨询具体事项。

二、受理方式

我们银行接纳邮寄函证以及现场跟函这两种形式，不会去受理由被审计单位直接送交过来的银行询证函。

三、受理标准

1、我行按照来函填入的机构，也就是函证抬头，当作回函范围，要是需要函证被审计单位于我行的全部业务状况，函证抬头要填“江苏昆山农村商业银行股份有限公司”；要是仅仅函证被审计单位在指定机构的业务状况，函证抬头要填“江苏昆山农村商业银行股份有限公司XX支行”kiayun手机版登录下载，也就是账户开户机构。

1. 单个的单笔函证，仅仅只能够支持去询证一个函证基准日的业务方面的信息。 2. 如果存在需要去询证多个函证基准日的情况，那么就请分别发出函证。

3、会计师事务所以及其他第三方发函机构，应当依照《通知》以及《操作指引》当中的相关要求来发函，要使用《操作指引》所列出的标准格式，对于确定不需要函证的项目，需要把该项目或者栏位用斜线划掉，而不应该留白。

4、银行函证，应当加盖被审计单位的公章以及预留印鉴；要是存在多页的情况，那就需要加盖骑缝章。倘若遇到账户注销等种种特殊情况，那么请具体去咨询我行的回函机构，并且配合我行提供相关的资料。

5、依据函证里已清晰的扣费账户，我行对服务费用进行转账扣收。要是因为被审计单位账户余额不够，或者是其他缘故没办法从授权账户扣收的话kiayun手机版登录.v1008.点进白给你1888.中国，我行准许客户前往营业网点柜面，采用现金方式来缴费。会计师事务所应当协助我行与被审计单位展开沟通，及时达成费用缴纳事宜。

对于函证填写不符合规定的情况，对于未成功缴费的这类事项，我行会通过邮箱进行书面通知发函机构，我行会通过短信进行书面通知发函机构，我行会通过邮寄方式进行书面通知发函机构，请完整填写函证里的回函地址，要完整填写函证中的联系人云手机网页版，要完整填写函证中的联系电话，要完整填写函证中的电子邮箱等信息，以此来确保能够及时接收通知 。

四、回函

1、银行函证回函加盖我行业务专用章实体印章或电子印章。

2、要是通过跟函方式来办理函证业务，经办人员就得向我行提供发函机构所出具的介绍信以及身份证件原件，跟函人员信息原则上得跟询证函“联系人”信息保持一致，要是有特殊情况需要修改联系人，那就应该在介绍信里进行注明。如果是现场取走回函，那就需要配合我行去办理交接手续。

五、收费标准

关乎银行函证业务之事的服务收费以及优惠之政策，是依照我行所公示的服务价格目录表现行的，详细情形请去查看我行官网那里的《昆山农商银行服务收费价格目录》，后续倘若价格出现了变化，是以我行最新公示的服务价格作为标准的。

六、受理机构及联系方式

银行函证业务回函由昆山农商银行总行运营管理部统一处理。

邮寄的地址是，在江苏省昆山市里头，前进东路828号的地方，昆山农商银行运营管理的部门 。

收件人：集中运营中心

联系电话：0512-57372296

要是存在疑问，那就拨打回函机构联系电话，或者拨打我行客户服务热线96079去进行咨询。

特此公告！

昆山农商银行

2024年7月1日